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name: daily-cash-position description: > 资金日报生成 — 每日生成资金日报，核查[CASH]/[BANK]数据一致性，识别资金风险。 适用情形：每日固定时间（如早 9 点）执行，从 [CASH]/[BANK] 获取各账户余额， 核查三方数据一致性，识别余额异常，输出资金日报。 核心：账户余额核对 + 三方数据一致性 + 异常识别 + 风险预警。 argument-hint: "[日期 YYYY-MM-DD] [核查类型：全账户/指定账户]" last_reviewed: 2026-06 version: 1.0.0 risk_level: high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（账户清单/预警阈值/升级矩阵）。

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/daily-cash-position — 资金日报生成

Examples

→ 示例：用户说"今天资金日报出来了，帮我看一下有没有异常"，系统应调用本技能，核查资金日报异常项。

→ 示例：用户说"有个子公司的账户余额和银行对账单差了 50 万，帮我排查"，系统应调用本技能，执行资金差异排查。

→ 示例：用户说"明天有大笔付款出去，账户可用余额够不够"，系统应调用本技能，执行即时可用余额核查。

第一步：获取账户余额数据

从 [CASH]/[BANK] 获取各账户余额：

□ 账户清单：[账户A]/[账户B]/[账户C]...
□ 数据来源：[CASH] vs [BANK]

□ 获取字段：
  账户名称 | 昨日余额 | 今日余额 | 收方金额 | 付方金额 | 净额

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第二步：核查三方数据一致性

[CASH] vs [BANK] vs [ERP] 对账：

□ 账户 [账户A]：
  - [CASH] 余额：[XXX万]
  - [BANK] 余额：[XXX万]
  - [ERP] 余额：[XXX万]
  - 一致性：[✅ 一致 / ⚠️ 差异 XXX万]
  - 差异原因：[...]

□ 账户 [账户B]：
  - [CASH] 余额：[XXX万]
  - [BANK] 余额：[XXX万]
  - [ERP] 余额：[XXX万]
  - 一致性：[✅ 一致 / ⚠️ 差异 XXX万]
  - 差异原因：[...]

未达账项识别：

□ 银行已收企业未收：[XXX万]
  - [款项A]：[XXX万] — [描述]
  - [款项B]：[XXX万] — [描述]

□ 银行已付企业未付：[XXX万]
  - [款项A]：[XXX万] — [描述]
  - [款项B]：[XXX万] — [描述]

□ 企业已收银行未收：[XXX万]
  - [款项A]：[XXX万] — [描述]

□ 企业已付银行未付：[XXX万]
  - [款项A]：[XXX万] — [描述]

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第三步：识别资金异常

余额异常识别：

□ 低余额账户（< [X] 万）：
  - [账户A]：[XXX万] — ⚠️ 关注
  - [账户B]：[XXX万] — 🔴 紧急

□ 大额变动账户（> [X] 万）：
  - [账户A]：[+XXX万] — 变动原因 [描述]
  - [账户B]：[-XXX万] — 变动原因 [描述]

付款异常识别：

□ 异常付款：
  - 新供应商首单付款：[XXX万] — [供应商名称] — [✅ 确认 / ⚠️ 核实中]
  - 付款对象与合同不符：[XXX万] — [描述] — [⚠️ 待确认]

□ 大额待付款（> [X] 万）：
  - [供应商A]：[XXX万] — 付款日期 [YYYY-MM-DD]

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第四步：生成资金日报

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资金日报
日期：[YYYY-MM-DD]
编制人：[资金专员]
审核人：[资金经理]
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【一、账户余额概览】

| 账户 | 昨日余额 | 今日余额 | 收方 | 付方 | 净额 | vs 昨日 |
|------|----------|----------|------|------|------|----------|
[账户A] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
[账户B] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
[账户C] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
**合计** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[±XXX万]** | **[±X%]**

【二、数据一致性核查】

□ 一致账户：[X] 个 ✅
□ 差异账户：[X] 个 ⚠️
□ 最大差异：[XXX万]（[账户A]）

□ 须调账项：[X] 项，合计 [XXX万]
  - [调账项A]：[描述]
  - [调账项B]：[描述]

【三、余额异常预警】

⚠️ 低余额关注（< [X] 万）：
□ [账户A]：[XXX万] — ⚠️ 关注

🔴 警戒余额（< [X] 万）：
□ [账户B]：[XXX万] — 🔴 紧急，请立即处理

🔴 透支风险：
□ [账户C]：[XXX万] — 🔴 立即处理

【四、付款异常监控】

□ 异常付款：[X] 项，合计 [XXX万]
  - [异常项A]：[描述] — [⚠️ 核实中 / ✅ 已确认]
  - [异常项B]：[描述] — [⚠️ 核实中 / ✅ 已确认]

□ 大额待付款：[X] 项，合计 [XXX万]
  - [供应商A]：[XXX万] — [YYYY-MM-DD]
  - [供应商B]：[XXX万] — [YYYY-MM-DD]

【五、明日待办】

□ 须关注账户：[账户A] — [原因]
□ 须跟进调账：[X] 项
□ 须完成付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 须核实异常：[X] 项

【六、备注】

□ [备注项A]
□ [备注项B]

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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
数据来源：[CASH] / [BANK] / [ERP]
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升级触发条件

• 任何账户余额 < [X] 万
• 单账户透支风险
• 数据差异 > [X] 万
• 可疑付款 > [X] 万

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Finance Skills — daily-cash-position atomic skill