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name: investment-portfolio-review description: > 投资组合复盘 — 盘点所有投资项目，评估浮盈/浮亏，更新账面价值。 适用情形：月度投资盘点时执行，从 [INVEST]/[MARKET]/[ERP] 获取数据， 更新各投资项目估值，识别须关注的项目，输出投资组合健康度报告。 核心：投资项目盘点 + 市值更新 + 浮盈/浮亏分析 + 风险识别。 argument-hint: "[盘点日期 YYYY-MM-DD] [分析类型：全组合/指定类别]" last_reviewed: 2026-06 version: 1.0.0 risk_level: medium

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（投资分类/评估标准/风险敞口限制）。

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/investment-portfolio-review — 投资组合复盘

Examples

→ 示例：用户说"帮我们审一下目前的投资组合配置，有没有过度集中"，系统应调用本技能，执行投资组合集中度分析。

→ 示例：用户说"有一笔理财快到期了，帮我分析一下要不要续投"，系统应调用本技能，评估理财续投决策。

→ 示例：用户说"帮我们看一下投资组合的整体收益率，和基准比怎么样"，系统应调用本技能，计算投资组合收益与基准对比。

第一步：获取投资数据

从 [INVEST]/[MARKET]/[ERP] 获取投资数据：

□ 投资项目清单：全部 [X] 个
□ 投资成本合计：[XXX万]
□ 账面价值合计：[XXX万]

□ 获取字段：
  被投公司 | 投资成本 | 账面价值 | 持股比例 | 市值/估值

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第二步：投资项目分类盘点

股权投资项目：

□ 上市公司：[X] 个
  - [公司A]：[XXX万]（持股 [X]%）— 市值 [XXX万] — 浮盈/浮亏 [±XXX万]
  - [公司B]：[XXX万]（持股 [X]%）— 市值 [XXX万] — 浮盈/浮亏 [±XXX万]

□ 非上市公司：[X] 个
  - [公司C]：[XXX万]（持股 [X]%）— 估值 [XXX万] — 浮盈/浮亏 [±XXX万]
  - [公司D]：[XXX万]（持股 [X]%）— 估值 [XXX万] — 浮盈/浮亏 [±XXX万]

□ 基金项目：[X] 个
  - [基金A]：[XXX万] — 净值 [XXX万] — 浮盈/浮亏 [±XXX万]

固定资产投资：

□ 在建工程：[XXX万]
□ 设备投资：[XXX万]
□ IT 系统：[XXX万]
□ 其他：[XXX万]

金融投资：

□ 理财产品：[XXX万]
□ 债券：[XXX万]
□ 股票/基金：[XXX万]

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第三步：浮盈/浮亏分析

浮盈/浮亏汇总：

□ 投资成本合计：[XXX万]
□ 当前市值/估值合计：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]
□ 浮盈/浮亏率：[±X%]

□ 浮盈项目：[X] 个（[XXX万]）
□ 浮亏项目：[X] 个（[XXX万]）
□ 平价项目：[X] 个

重大浮盈/浮亏项目：

□ 浮盈最大：[公司A] — [±XXX万]（[±X%]）
□ 浮亏最大：[公司B] — [±XXX万]（[±X%]）

□ 须关注浮亏项目（> [X] 万）：
  - [公司B]：[浮亏 XXX万] — 原因 [描述]
  - [公司C]：[浮亏 XXX万] — 原因 [描述]

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第四步：风险敞口评估

行业/地域分散度：

□ 单一行业最大敞口：[行业A] — [X]%（< [X]% 限制）
□ 单一地域最大敞口：[地区A] — [X]%（< [X]% 限制）
□ 海外投资敞口：[XXX万]（< 净资产 [X]%）

□ 风险敞口评估：[✅ 合规 / ⚠️ 接近限制 / 🔴 超限]

流动性风险：

□ 非上市投资占比：[X]%（高流动性风险）
□ 须关注非上市项目退出可能性
□ 是否有锁定期/退出限制

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第五步：生成投资组合复盘报告

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投资组合复盘报告
盘点日期：[YYYY-MM-DD]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【投资组合概览】

□ 投资项目总数：[X] 个
□ 投资成本合计：[XXX万]
□ 账面价值合计：[XXX万]
□ 当前市值/估值：[XXX万]
□ 浮盈/浮亏：[±XXX万]（[±X%]）

【投资分类分布】

□ 股权投资：[XXX万]（[X%]）
□ 固定资产投资：[XXX万]（[X%]）
□ 金融投资：[XXX万]（[X%]）
□ 其他：[XXX万]（[X%]）

【浮盈/浮亏分析】

□ 浮盈项目：[X] 个，合计 [+XXX万]
□ 浮亏项目：[X] 个，合计 [-XXX万]

□ TOP 浮盈：
  - [公司A]：[+XXX万]（[+X%]）
  - [公司B]：[+XXX万]（[+X%]）

□ TOP 浮亏：
  - [公司C]：[-XXX万]（[-X%]）
  - [公司D]：[-XXX万]（[-X%]）

【须关注项目】

□ 🔴 重大浮亏（> [X] 万）：
  - [公司C]：
    - 浮亏：[XXX万]（[-X%]）
    - 原因：[...]
    - 当前市值：[XXX万]
    - 建议措施：[...]
  - [公司D]：[同上]

□ ⚠️ 浮亏接近止损线：
  - [公司E]：
    - 浮亏：[XXX万]（[-X%]）
    - 止损线：[XXX万]
    - 距止损：[XXX万]
    - 建议措施：[...]

【风险敞口评估】

□ 行业分散：[✅ 合规 / ⚠️ 接近限制 / 🔴 超限]
□ 地域分散：[✅ 合规 / ⚠️ 接近限制 / 🔴 超限]
□ 海外投资：[✅ 合规 / 🔴 超限]

□ 流动性风险：[✅ 可接受 / ⚠️ 关注 / 🔴 高风险]

【下月关注事项】

□ [关注事项1] — 原因：[...]
□ [关注事项2] — 原因：[...]

□ 下次复盘日期：[YYYY-MM-DD]

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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
数据来源：[INVEST] / [MARKET] / [ERP]
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升级触发条件

• 单一项目浮亏 > [X] 万
• 单一行业敞口 > [X]%
• 海外投资 > 净资产 [X]%
• 须关注项目连续 [X] 个月无改善

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Finance Skills — investment-portfolio-review atomic skill