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name: payment-scheduling description: > 付款排期 — 基于到期日和资金可用性，安排每周/每月的付款计划。 适用情形：固定付款周期（如每周二）执行，从 ERP 获取到期应付清单， 结合资金可用性，按优先级安排付款，输出付款计划供审批。 核心：到期日分析 + 资金缺口预警 + 付款优先级排序。 argument-hint: "[付款日期 YYYY-MM-DD] [付款类型：周付/月付/紧急] [可用资金 XXX万元]" last_reviewed: 2026-06 version: 1.0.0 risk_level: high

加载上下文

首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（供应商分级/付款条款/审批层级）。

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/payment-scheduling — 付款排期

Examples

→ 示例：用户说"这个月供应商付款比较集中，帮我排一下优先级，确保资金够用"，系统应调用本技能，按付款优先级和资金可用性制定付款排程。

→ 示例：用户说"帮我们安排 15 号付 A 供应商 200 万，20 号付 B 供应商 150 万"，系统应调用本技能，按付款日期和金额执行排程。

→ 示例：用户说"大供应商要求月底前付清，小供应商可以往后排，帮我重新调整"，系统应调用本技能，执行分层付款排程策略。

付款优先级框架

付款优先级（从高到低）：

P0：已逾期应付
  → 已过到期日，须立即处理
  → 优先安排，排除资金不足借口

P1：A 级战略供应商（无论是否到期）
  → 维护战略供应商关系
  → 不可因资金问题断供

P2：到期日 ≤ 7 天的应付
  → 即将到期，须在本周安排
  → 按金额从大到小排序

P3：到期日 8-30 天的应付
  → 正常到期范围内
  → 按到期日从近到远排序

P4：未到期的大额应付（资金充裕时可提前）
  → 提前付款可获取折扣
  → 评估折扣收益后决策

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第一步：获取到期应付清单

从 [ERP] 查询：

查询条件：
  - 到期日：≤ 今天 + 30 天
  - 供应商：所有供应商
  - 状态：未清（Open）

导出字段：
  供应商名称 | 应付金额 | 到期日 | 逾期天数 | 付款条款 | 采购订单号 | 发票号 | 摘要

从 [CASH] 查询可用资金：

查询各银行账户余额：
  - 基本户：[XXX万元]
  - 一般户：[XXX万元]
  - 可用资金合计：[XXX万元]

注：须扣除已排期的付款和其他冻结资金

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第二步：到期日分析

分析维度：

已逾期应付（到期日 < 今天）：
  - 金额合计：[XXX万元]
  - 供应商数量：[X] 家
  - 最长逾期：[X] 天

未来 7 天到期（今天 ~ +7 天）：
  - 金额合计：[XXX万元]
  - 供应商数量：[X] 家

未来 8-30 天到期：
  - 金额合计：[XXX万元]
  - 供应商数量：[X] 家

未来 31 天以上到期：
  - 金额合计：[XXX万元]

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第三步：资金缺口评估

计算：

到期应付总额（今天 ~ +30 天）：[XXX万元]
可用资金：[XXX万元]
资金缺口：[XXX万元]（到期应付 > 可用资金时为正）

如资金充足：可按计划付款
如资金不足：须排序 + 协调

资金不足时的处理：

□ 是否可以延迟非紧急付款（P3/P4）？
□ 是否可以争取供应商理解延期？
□ 是否可以调用其他账户资金？
□ 是否可以提前收回应收账款补充资金？
□ 是否须申请银行贷款补充流动性？

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第四步：生成付款计划

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付款计划
付款日期：[YYYY-MM-DD]（本周二/周三）
可用资金：[XXX万元]
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【到期应付概览】

已逾期：[XXX万元]（[X] 笔）
本周到期（≤7天）：[XXX万元]（[X] 笔）
下周到期（8-30天）：[XXX万元]（[X] 笔）
合计到期应付：[XXX万元]

资金状况：[✅ 充足 / ⚠️ 缺口 XXX万元]

【付款计划】

□ P0 已逾期应付 — 优先支付

供应商 | 金额 | 到期日 | 逾期天数 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|---------|------|----
[供应商A] | [XX万] | [已逾期] | [X]天 | [PO号] | [摘要]
[供应商B] | [XX万] | [已逾期] | [X]天 | [PO号] | [摘要]

□ P1 A级战略供应商 — 优先确保

供应商 | 金额 | 到期日 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|------|----
[供应商C] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]

□ P2 本周到期（7天内）— 按金额排序

供应商 | 金额 | 到期日 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|------|----
[供应商D] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]
[供应商E] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]

□ P3 未来8-30天到期 — 可协调延期

供应商 | 金额 | 到期日 | 是否可延 | 备注
-------|------|--------|---------|------
[供应商F] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [可/不可] | [原因]

□ P4 未到期大额应付 — 评估折扣

供应商 | 金额 | 到期日 | 提前付款折扣 | 年化收益 | 是否值得
-------|------|--------|------------|---------|--------
[供应商G] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [X%/X天] | [X%] | [✅/❌]

【本次付款合计】

付款笔数：[X] 笔
付款金额合计：[XXX万元]

【如资金不足，延迟付款项】

供应商 | 金额 | 到期日 | 建议延期至
-------|------|--------|----------
[供应商H] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [YYYY-MM-DD]

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审批状态：[⏳ 待审批 / ✅ 已批准]
须审批层级：[AP主管/财务经理/财务总监]
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升级触发条件

• 资金缺口 > [填空：如 100 万元] 且无解决方案
• 单笔付款 > [填空：如 50 万元]
• 须延迟 A 级战略供应商的付款
• 已逾期 > 30 天的应付
• 同一供应商连续 3 周申请延期

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Finance Skills — payment-scheduling atomic skill