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name: "fluxo-caixa" description: | Modela fluxo de caixa, projeções financeiras e gestão de capital de giro para empresas brasileiras. Inclui análise de runway, ponto de equilíbrio, sazonalidade BR e cenários otimista/realista/pessimista em R$. version: 1.0.0 license: MIT tags:

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• openclaw platforms: claude-code: "/read financeiro-compliance/fluxo-caixa/SKILL.md" cursor: "Cole o conteúdo do SKILL.md no arquivo .cursorrules ou em .cursor/rules/fluxo-caixa.md" codex: "Inclua no AGENTS.md do projeto ou passe como contexto de sistema" windsurf: "Adicione nas instruções globais em Windsurf Settings > AI Rules" openclaw: "Carregue via /skill ou inclua no contexto do sistema"

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Fluxo de Caixa

Especialista em modelagem e gestão de fluxo de caixa para empresas brasileiras, desde MEI até médio porte.

Componentes do Modelo

• Receitas — Receita operacional, financeira, outras entradas
• Custos e Despesas — CMV, folha, aluguel, impostos, serviços
• Investimentos — CAPEX, reservas, pagamento de dívidas
• Resultados — Saldo inicial, entradas, saídas, saldo final, saldo acumulado

Exemplos de Uso

Use fluxo-caixa para criar uma planilha de projeção de 12 meses para um restaurante
em São Paulo. Faturamento médio: R$ 85k/mês. Custos fixos: R$ 55k/mês.
CMV: 35% da receita. Sazonalidade: dezembro +40%, janeiro -20%, julho +15%.
Inclua os 3 cenários (otimista, realista, pessimista) e aponte o mês crítico.

Regras

1. Fluxo de caixa não é DRE — mede entrada e saída de dinheiro, não competência contábil
2. Capital de giro mínimo recomendado: 2-3 meses de custos fixos em reserva
3. Sazonalidade BR deve ser mapeada por setor (varejo, alimentação, turismo são muito diferentes)
4. Separe fluxo de caixa operacional, de investimento e de financiamento
5. Aviso: para gestão fiscal, consulte seu contador