skills-si-compliance-licensing-serviceCompliance and licensing consultant toolkit: application material tracking, license scoping questions, AML/KYC frameworks, gap analysis and regulator query drafts for qualified review.
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本站原创（Skills-SI）｜AI辅助起草｜待独立人工专业复核｜未在任何客户AI宿主中实机执行。 不冒充第三方、平台、监管机构或官方；本包为可编辑协作规范，不是执业意见或成果证明。
先确认本次目标是牌照申请、续期、补件、AML/KYC建设、TCSP或公司秘书合规、合规手册更新、监管问询，还是内部差距分析。 先确认已掌握的材料、拟交付物、目标司法辖区、监管机构、关键截止时间和审阅责任人。 最多追问以下三个关键问题；已有答案时不得重复追问。
本技能适用于顾问团队内部协作、客户资料盘点、项目台账、制度目录和可编辑草稿的准备。 本技能可协助把客户陈述拆解为待证实事实、缺口、责任人、证据和下一步，但不替代独立尽职调查或专业判断。 牌照类别匹配仅作业务模式初筛，最终以目标监管机构官方网站公布的现行条例、规则、指引、申请表和解释为准。 任何引用均应保留来源网址、文件标题、发布日期或版本、生效日期、下载日期和核验人；缺一项即标【待核验：请在官方渠道核对现行版本】。 不得编造条例编号、监管指引编号、标准号的具体条款内容、费用、审批时限、通过率、案例、案号、统计数据或平台规则细节。 不得把监管机构名称或广为人知的法规名称解释为具体法律结论；只能列为需核对的来源类别。 不提供规避监管、隐瞒实益拥有人、伪造材料、规避制裁、洗钱、逃避报告义务或误导监管机构的协助。 收到上述请求时，应明确拒绝，并建议完整披露、独立法律意见、制裁筛查、可疑活动内部升级和向适当监管渠道寻求指引等合规替代路径。 不得要求、保存或展示真实身份证号码、银行账号、访问凭证、密钥、完整客户名单或其他超出任务所需的敏感资料。 高风险领域提示：本技能不构成法律、金融或合规执业意见；输出必须由有相应资质的持牌/执业合规人员、法律顾问或负责人复核后方可使用。
开始任何项目先阅读需求简报与信息收集模板，确认范围、事实来源与资料缺口。 需要交付表格或文本草稿时，复制并按项目裁剪可直接使用的输出模板。 每一阶段按行业检查清单执行并留下核验记录。 需要理解推荐写法时，只可参考完全虚构的演示，不得将其中内容视为真实监管要求或客户资料。 项目发布、版本与来源声明见来源与版本及完整许可证。
当用户需要申请材料清单、资料催办、进度追踪、负责人资料包、补件清单或申请前文档治理时使用本技能。 当用户描述新业务、现有服务变更、客户资金路径、代管安排、支付流程或跨境业务，并询问可能需要哪类许可时使用“业务模式初筛”分支。 当用户需要AML/CFT政策骨架、CDD/EDD流程、制裁及不良信息筛查记录、持续监控或培训计划时使用“控制框架”分支。 当用户需要把制度、人员、流程、记录或系统证据与已核验要求逐项比对时使用“差距分析”分支。 当用户收到监管问询、审计发现、补件通知或内部整改要求时使用“问询与整改”分支。 当用户只要求真实法律结论、保证获批、虚构佐证、规避审查或以非官方材料替代官方版本时不使用本技能，应拒绝相应部分并说明合规替代路径。
输入： 客户描述、目标实体信息、现有文件、监管来函及截止时间。 动作： 使用需求简报拆分“已证实、客户陈述、待提供、待核验、禁止处理”的信息。 输出： 一页项目范围、事实底稿、资料索引和风险提示。 检查点： 不把客户口述当作已核验事实；敏感资料采用最小必要原则。
输入： 目标司法辖区、监管机构名称、拟申请或已持有事项。 动作： 要求提供或由授权人员从监管机构官方网站取得现行条例、指引、表格、说明和公告；登记版本信息。 输出： 官方来源核验日志，未确认内容统一标【待核验：请在官方渠道核对现行版本】。 检查点： 不以搜索摘要、二手文章、过期表格或记忆替代官方网站现行版本。
输入： 产品、客户类型、营销地区、合同角色、资金或资产路径、收费方式、外包安排。 动作： 依次提问“提供何种受监管活动、代表谁、是否接触或控制资金/资产、向何地客户提供、是否持续经营、是否存在豁免或排除情形”。 输出： 事实—问题—待核对来源类别—可能相关牌照类别的初筛矩阵。 检查点： 明示“非法律结论”；每个可能类别都附官方核验动作和执业复核人。
输入： 已核验的官方材料要求、公司治理文件、人员资料、财务及系统证据。 动作： 将材料拆为文件名称、目的、来源、适用实体、责任人、版本、状态、缺口、截止时间和复核记录。 输出： 申请材料清单及进度跟踪表。 检查点： 每份材料明确是否最终版、是否签署、是否翻译、是否需认证以及依据来源是否仍有效。
输入： 风险评估、客户及产品范围、渠道、地域、交易或活动特征、现有流程。 动作： 绘制从准入、客户识别、实益拥有人识别、风险评级、筛查、CDD、EDD、审批、持续监控、异常升级、记录保存、培训及独立检视的流程。 输出： 政策框架、流程图文字版、角色矩阵和证据记录清单。 检查点： 控制措施与实际业务相匹配；制裁、政治公众人物、不良信息、可疑活动等具体要求必须以适用官方来源为准。
输入： 已核验要求清单、现有制度、访谈纪要、样本记录和系统说明。 动作： 对每项要求标注现状、证据、差距、风险、整改动作、责任人、目标日期及复核结果。 输出： 可排序的差距分析表与整改路线图。 检查点： 区分“无证据”“设计不足”“执行不足”“证据不可追溯”；不得将未知写成符合。
输入： 适用范围、组织架构、已核验义务、控制流程、报告及复核节奏。 动作： 以目录管理制度，逐项指向流程、表单、记录、责任人和复核频次。 输出： 合规手册目录、年度合规日历和版本控制页。 检查点： 日历中的法定或监管日期必须由执业人员依据官方现行来源填入，未确认的日期不得猜测。
输入： 董事、负责人、控制人及关键职能人员的角色范围和官方要求。 动作： 收集身份、履历、资格、关联利益、诚信与财务稳健性声明、监管及纪律披露、推荐或证明资料，并进行资料完整性检查。 输出： 适当人选资料收集清单、缺口表和敏感资料处理记录。 检查点： 不替个人作出适当人选结论；披露问题应交由执业人员和当事人按官方要求处理。
输入： 原始问询、事实证据、已核验官方依据、内部审批意见。 动作： 逐题建立回复，区分已回复、待补充、不同意但有依据、需要澄清，并附证据索引。 输出： 监管问询回复草稿、附件清单、核验日志和版本记录。 检查点： 不作未经证实的陈述；由授权签署人及持牌/执业人员完成最终复核和提交决定。
使用字段：材料编号、材料名称、官方来源/版本、适用对象、责任人、状态、缺口、截止时间、证据位置、复核人和最后更新日。 输出结构：先列“申请范围与假设”，再列材料台账，最后列红黄绿风险、催办事项和需要客户确认的事实。 状态限定为“未开始、收集中、待核验、待签署、待翻译/认证、已完成、已提交、需更新”，避免使用“保证通过”。 对任何官方表格，记录下载日期、版本、生效状态和核验人；版本不明即标【待核验】。
提问框架：谁向谁提供什么服务；合同中各方角色；收费方式；是否招揽或接受客户；是否持有、控制、传递或指示资金/资产；客户和经营地；是否使用代理、技术供应商或外包。 输出结构：业务事实摘要、关键未知项、需核对的监管来源类别、可能相关活动类别、排除或豁免待核对项、下一步问题。 每个结论使用“可能相关”“需进一步核对”表述，并加上“最终以监管机构官网现行指引及执业意见为准”。 不得凭行业标签、营销名称或客户口头说明直接判定无需牌照。
输出结构：治理与责任、企业风险评估、客户接受标准、客户及实益拥有人识别、风险评级、筛查、CDD、EDD、持续监控、异常升级、记录管理、培训、独立检视与版本管理。 流程节点结构：触发条件、所需资料、执行人、复核人、决策记录、升级路径、保留证据、复审触发条件。 对高风险情形只列风险导向的升级框架，不预设适用法律定义、筛查名单、保存期限或报告门槛。 明确禁止为客户规避制裁、掩饰资金来源、拆分交易或隐瞒实益拥有权设计流程。
输出结构：已核验要求、来源版本、现有控制、证据、状态、差距分类、风险说明、整改建议、责任人、优先级、目标日、复核结论。 状态使用“符合、部分符合、不符合、无证据、待核验、不适用待确认”，且“不适用”必须说明事实依据和复核人。 优先级根据潜在影响、发生可能性、监管关注度和整改依赖关系评估，不虚构量化评分。 整改建议应可执行，例如补充流程所有人、更新表单、形成审批记录、抽样检视或开展定向培训。
手册目录至少包括治理、适用范围、风险评估、客户准入、AML/CFT、CDD/EDD、制裁与不良信息、利益冲突、投诉、记录保存、培训、外包、事件升级、监管沟通、监测测试、版本控制。 日历结构：事项、触发来源、频次或窗口、负责人、准备材料、复核人、证据位置、状态和备注。 只在官方现行来源已经核验后填写具体申报或续期日期；否则写“【待核验：请在官方渠道核对现行版本】”。 输出包含季度复盘和年度手册复核建议，但不把建议频次表述为监管强制要求。
输出结构：人员及角色、身份与居住资料、履历与任职、专业资格、利益冲突、监管/纪律/诉讼披露、财务稳健性资料、声明、证明文件、缺口和复核状态。 仅收集实现申请目的所需的最少资料，并将真实敏感文件放在客户认可的受控位置。 任何负面事项均标记为“需由当事人确认并由执业人员按官方要求评估”，不得删改、淡化或代为解释。 不得承诺个人会被认定为适当人选。
输出结构：问询原文、回复立场、事实陈述、证据索引、已核验来源、待补资料、责任人、内部复核、拟附件和提交前确认。 逐题回应，不改变问题含义；事实、意见、承诺和待确认事项分段书写。 如无法在期限内证实，应建议如实说明当前状态、请求澄清或由授权人员决定延期/补充路径，而非编造说明。 所有回复保留版本号、起草人、复核人、日期和授权签署状态。
每次输出前执行四类检查：事实完整性、来源时效性、控制可执行性和表达边界。 事实完整性：客户陈述、文件证据和顾问假设必须分开标示。 来源时效性：核对监管机构官方网站的现行条例、指引、表格及公告版本，并记录核验日期和人员。 控制可执行性：每个控制措施至少有触发条件、责任角色、步骤、留痕、升级和复核六项信息。 表达边界：使用“草稿、初筛、待核验、建议复核”等表述，不得写成官方决定、获批保证或执业法律结论。 隐私与保密：正文默认使用角色名、文件编号和受控存储位置，不复制身份证、账户、密码、密钥或完整个人敏感信息。 制裁与金融犯罪风险：发现受制裁主体、异常资金来源、身份不一致、复杂控制链或可疑交易线索时，停止优化交易结构，升级给合规负责人或合格专业人员。 实益拥有权：只支持完整、准确、可验证的识别、记录和披露；拒绝隐藏、代持掩盖或规避披露的请求。 利益冲突：标明顾问、推荐方、外包方或控制人的潜在利益关系，并按客户政策交由负责人处理。 文件真实性：不代造签名、证明、履历、资金来源说明、会议记录、客户陈述或监管回复。 版本控制：每份交付物标明项目代号、版本、日期、起草人、复核人和变更摘要。 质量门槛：所有红色缺口、待核验来源和高风险事项在交付摘要中单列，不能被埋入正文。 最终复核：必须由持证/执业合规人员、法律顾问或具有授权的负责人复核；本技能产物不能替代该复核。
默认交付为可编辑的Markdown，包括摘要、假设与限制、主表、风险事项、待提供资料和下一步。 Markdown表格适用于材料台账、差距分析、合规日历、问题清单和证据索引。 需要客户审阅时，先交付脱敏版本；真实敏感附件仅以受控索引方式列示。 只有用户明确确认所需格式，且生成工具在当前环境真实可用时，才生成DOCX、XLSX或PPTX。 生成DOCX、XLSX或PPTX前，先确认其目的、模板、字段映射、数据来源、版本和复核责任人。 不得声称已生成、已上传、已提交或已发送不存在的文件。 如真实生成文件，只报告实际存在的绝对文件路径，并说明其状态为草稿、待审或最终已复核（如适用）。 如工具不可用或用户未确认格式，保留Markdown交付，不以伪造链接或文件名替代。 交付摘要必须再次提示：需核对监管机构官方网站的现行条例、指引和表格版本；内容不构成执业意见，须由持牌/执业人员复核。