cash-flow-snapshotБерёт дебиторку и кредиторку, историю сроков поступления денег и известные постоянные расходы из бухгалтерии (1С, МойСклад) и платёжных сервисов (ЮKassa, Тинькофф, банк-выписка) — или из выгрузки CSV — и строит прогноз денежного потока на 30/60/90 дней с доверительными коридорами по проценту отклонения и поимёнными флагами рисков. На выходе — сводка в чат и…
Independent GitHub snapshot · Automated classification · Original documentation governs
Кассовый разрыв не сваливается как снег на голову — он виден за недели, если кто-то держит перед глазами календарь платежей. Чаще всего рвут кассу именно налоги и взносы, про которые забыли. Этот скилл смотрит за вас: на 30/60/90 дней вперёд, с поимёнными флагами «вот тут не хватит и вот почему».
Результат в двух частях: краткая сводка в чат и XLSX-книга для скачивания — с доверительными коридорами по проценту отклонения.
Быстрый старт
«Хватит ли мне денег на зарплату в следующем месяце?»
Claude подтягивает дебиторку/кредиторку и постоянные расходы из подключённых источников, считает ожидаемые поступления и выплаты в окнах 30, 60 и 90 дней, накладывает доверительные коридоры на основе исторического разброса сроков оплаты по каждому клиенту и помечает конкретные риски по имени.
Проверь, какие коннекторы подключены. Пробуй в таком порядке:
~~бухгалтерия (например, 1С:Бухгалтерия или МойСклад) — основной источник
по дебиторке (нам должны), кредиторке (мы должны) и постоянным расходам~~платежи (например, ЮKassa, Тинькофф Касса, СБП) — история операций и
сроки зачисленияЕсли ни один коннектор не подключён и файл не приложен, попроси собственника либо подключить источник, либо выгрузить CSV (таблица доходов/расходов в любом разумном формате). Отметь в выводе, какие источники использованы — это влияет на ширину доверительного коридора.
Грубый режим (zero-prompt, когда данных нет вообще): если собственник не готов выгружать файл — спроси 4 числа простыми словами: «сколько сейчас на счету», «сколько в среднем приходит в месяц», «сколько в среднем уходит в месяц», «кто и сколько должен с примерным сроком». Этого хватает на грубый прогноз с широким коридором (±40–50%) и пометкой «оценка по средним, без детализации». Лучше грубый прогноз сегодня, чем точный никогда.
Из ~~бухгалтерия (1С / МойСклад):
Из ~~платежи (ЮKassa / Тинькофф / банк-выписка):
Из выгрузки CSV:
Налоговые обязательства (обязательный отток — часто забывают):
tax-calendar-proactive: по профилю бизнеса (форма,
режим, оборот) определи предстоящие в окнах 30/60/90 налоги и взносы —
авансы УСН (28.04/28.07/28.10), фикс. взносы ИП (28.12), доп. 1% (01.07),
НДФЛ/взносы за сотрудников (ЕНП, 28 числа).RULES.md раздел 4). Это не «постоянный расход» —
это разовые крупные оттоки, которые рвут кассу именно потому, что про них
забывают.Для каждого клиента-должника (или источника дохода из CSV) посчитай:
Если по клиенту меньше 3 платежей — бери среднее по всей базе как точечную оценку и применяй коридор по умолчанию ±30%. Когда данных по CSV достаточно (≥3 платежей на источник), считай коридор из фактического разброса — не подставляй ±30% автоматически.
Сделай три временных окна: 0–30 дней, 31–60 дней, 61–90 дней.
Для каждого окна посчитай:
| Строка | Метод |
|---|---|
| Ожидаемые поступления | Дебиторка со сроком в окне, скорректированная на среднюю задержку оплаты |
| Ожидаемые выплаты | Кредиторка со сроком в окне + постоянные расходы, попадающие в окно |
| Чистая денежная позиция | Поступления − Выплаты |
| Доверительный коридор | ± средневзвешенный разброс оплаты как % от ожидаемых поступлений |
Формула доверительного коридора:
коридор_% = средневзв_стд_отклонение_дней / средняя_задержка_дней
низ = чистый_поток × (1 − коридор_%)
верх = чистый_поток × (1 + коридор_%)
Округляй коридор_% до одного знака после запятой. Ограничивай ±50% — больший разброс означает, что данных слишком мало для модели; вместо этого помечай это флагом (см. Шаг 5).
Найди условия, при которых нижняя граница коридора уходит в минус или возникает кассовый разрыв. Для каждого риска дай однострочный флаг:
Ограничься топ-5 рисками по серьёзности (сначала наибольшие по сумме в рублях).
Сводка в чат (всегда):
Прогноз денежного потока — [диапазон дат]
Источник(и): [использованные коннекторы]
Ожидаемо Низ Верх
30 дней нетто: X XXX ₽ X XXX ₽ X XXX ₽
60 дней нетто: X XXX ₽ X XXX ₽ X XXX ₽
90 дней нетто: X XXX ₽ X XXX ₽ X XXX ₽
⚠ Помечено рисков: [количество]
• [риск 1]
• [риск 2]
...
XLSX-книга (всегда):
Перед генерацией прочитай xlsx/SKILL.md. Сделай книгу из трёх листов:
Сводка — таблица прогноза 30/60/90 с доверительными коридорами. Под строкой каждого окна разверни подстроки с отдельными операциями, из которых складываются поступления (зелёным) и выплаты (красным). Так оценку можно проверить, не уходя с листа «Сводка».
Детализация — все операции, сгруппированные по окнам, отсортированные по дате внутри группы. Включи столбец с нарастающим итогом (накопленные поступления минус выплаты внутри окна) и строку-итог внизу каждого окна с суммой поступлений, выплат и нетто. Прошедшие операции вынеси серым в отдельный раздел внизу для справки. Проследи, чтобы у всех трёх окон были строки, даже если одно пустое — покажи строку-заглушку «В этом окне операций нет».
Риски — помеченные риски с суммой в рублях и затронутым окном.
Сохрани как cash-flow-snapshot-[ГГГГ-ММ-ДД].xlsx.
Необратимых действий нет — скилл работает только на чтение. Подтверждение перед построением прогноза не требуется.
Напомни собственнику после выдачи:
«Этот прогноз построен на основе [перечисленные источники]. Подготовлено для проверки вашим бухгалтером. Не является налоговой или финансовой консультацией — сверьтесь с бухгалтером, прежде чем принимать решения о привлечении финансирования.»
| Файл | Когда загружать |
|---|---|
reference/gotchas.md | Когда коннектор вернул неожиданные данные или разброс экстремальный |
reference/examples/worked-example.md | Когда нужен образец формата вывода для нового вида данных |